Uwolnij kapitał, który już masz
Wielu przedsiębiorców skupia się wyłącznie na zwiększaniu sprzedaży zapominając, że rachunek wyników w rzeczywistości biznesowej często znaczy mniej niż płynność finansowa. Nasze wsparcie polega na usprawnieniu obiegu pieniądza wewnątrz firmy w taki sposób, abyś w jak najmniejszym stopniu sięgał po kolejne finansowanie zewnętrzne, a posiadany kapitał obrotowy przekładał się na wzrost i rozwój Twojego biznesu.
Pomagamy skrócić czas od wystawienia faktury do otrzymania przelewu (optymalizacja cyklu Order-to-Cash), zarządzać terminami płatności u dostawców (wdrożenie procesu Procure-to-Pay, także pod kątem polityk zakupowych) oraz eliminować "martwe zapasy".
Kluczowe obszary optymalizacji
- O2C (Order to Cash): warunki sprzedaży, monitoring należności.
- Zarządzanie skarbcem: Treasury Management System (TMS).
- Finansowanie łańcucha dostaw: skonto, faktoring zakupowy.
- Uwalnianie środków z kapitału obrotowego: planowanie dostaw i zapasów pod kątem płynności.
Relacje z bankiem pod pełną kontrolą
Możemy zadbać o Twoją wiarygodność w oczach instytucji finansujących. Nasza pomoc jest szczególnie doceniana wtedy, gdy firma przestaje spełniać kowenanty bankowe (wskaźniki finansowe zapisane w umowach kredytowych), komunikacja z bankiem staje się napięta, a przedłużenie finansowania jest zagrożone.
W pierwszej kolejności, zanim bank podejmie radykalne kroki, wdrażamy możliwe działania wpływające na kapitał obrotowy, aby przywrócić wymagane poziomy płynności, zadłużenia i obsługi długu. Jednocześnie prowadzimy profesjonalny dialog z analitykami ryzyka. Możemy współuczestniczyć w spotkaniach, tłumacząc przejściowe trudności językiem finansów i twardych danych – zdejmujemy z Twoich barków ciężar stresujących negocjacji.
Jeżeli dojdzie do konieczności restrukturyzacji zadłużenia przygotujemy wiarygodny, od strony prawnej i finansowej (jako tandem CFO i radca prawny) plan naprawczy, który powinien pozwolić na wynegocjowanie układu realnego pod kątem harmonogramów spłat, poziomu nowych marż czy stopnia uciążliwości dodatkowych warunków i zabezpieczeń.
Technologia TMS - Twój nowy standard planowania
Ręczne sterowanie finansami firmy przy obrotach rzędu kilku-kilkunastu milionów to ryzyko poważnego błędu, który może doprowadzić do utraty płynności. Wdrażamy systemy, które w sposób metodyczny i kompleksowy pozwalają tworzyć prognozy cash flow w czasie rzeczywistym, dokonywać oceny przyszłej sytuacji finansowej i planować.
Efekt wdrożenia? Większość naszych Klientów na początku ze zdziwieniem przyjmuje wyniki analiz swojej sytuacji finansowej i sposobów mrożenia gotówki. Po okresie kilku miesięcy współpracy uwalnia jednak środki z posiadanego kapitału obrotowego.
Jak wygląda proces?
1. Audyt prawny i finansowy: analizujemy kapitał obrotowy, obieg gotówki, warunki handlowe.
2. Rekomendacje: omawiamy raport, proponujemy rozwiązania.
3. Decyzja: podejmujesz dezycję o zakresie dalszej współpracy.
4. Wdrożenie: pomagamy Ci zarządzać płynnością, dostarczamy narzędzia kontrolne i prewencyjne, dbamy o finansowanie.